工行运用大数据技术成功防范电信诈骗_数据分析师
截至2014年12月31日，工行已通过自主研发的外部欺诈风险信息系统成功预警堵截电信诈骗4000余起，为客户避免资金损失超亿元，近一年来日均堵截资金超过20万元。此前，针对近年来电信诈骗犯罪活动对客户财产安全带来的威胁，工行运用大数据技术，于2013年底专门研发投产了外部欺诈风险信息系统。这一系统通过收录多种类型的外部风险信息，与银行业务系统有效衔接，有针对性地作出风险预警，可以有效地拦截电信诈骗等风险事件。
工行相关负责人告诉记者，为全方位保障客户的资金安全，工行还于近日完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率。
据介绍，工行的这套系统真正实现了对电信诈骗的事前防范，客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的业务处理系统就自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款，为客户资金增加了一道安全防火墙。目前，外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。
数据分析咨询请扫描二维码
若不方便扫码，搜微信号：CDAshujufenxi
“最近复购率一直在下降，我们的营销力度不小啊，为什么用户还是走了？” “是不是广告投放的用户质量不高？还是我们的产品问题 ...
2025-02-21以下文章来源于数有道 ，作者数据星爷 SQL查询是数据分析工作的基础，也是CDA数据分析师一级的核心考点，人工智能时代，AI能为 ...
2025-02-19在当今这个数据驱动的时代，几乎每一个业务决策都离不开对数据的深入分析。而其中，指标波动归因分析更是至关重要的一环。无论是 ...
2025-02-18当数据开始说谎：那些年我们交过的学费 你有没有经历过这样的场景？熬了三个通宵做的数据分析报告，在会议上被老板一句"这数据靠 ...
2025-02-17数据分析作为一门跨学科领域，融合了统计学、编程、业务理解和可视化技术。无论是初学者还是有一定经验的从业者，系统化的学习路 ...
2025-02-17挖掘用户价值本质是让企业从‘赚今天的钱’升级为‘赚未来的钱’，同时让用户从‘被推销’变为‘被满足’。询问deepseek关于挖 ...
2025-02-17近来deepseek爆火，看看deepseek能否帮我们快速实现数据看板实时更新。 可以看出这对不知道怎么动手的小白来说是相当友好的， ...
2025-02-14一秒精通 Deepseek，不用找教程，不用买资料，更不用报一堆垃圾课程，所有这么去做的，都是舍近求远，因为你忽略了 deepseek 的 ...
2025-02-12自学 Python 的关键在于高效规划 + 实践驱动。以下是一份适合零基础快速入门的自学路径，结合资源推荐和实用技巧： 一、快速入 ...
2025-02-12“我们的利润率上升了，但销售额却没变，这是为什么？” “某个业务的市场份额在下滑，到底是什么原因？” “公司整体业绩 ...
2025-02-08活动介绍 为了助力大家在数据分析领域不断精进技能，我们特别举办本期打卡活动。在这里，你可以充分利用碎片化时间在线学习，让 ...
2025-02-071、闺女，醒醒，媒人把相亲的带来了。 我。。。。。。。 2、前年春节相亲相了40个， 去年春节相亲50个， 祖宗，今年你想相多少个 ...
2025-02-06在数据科学的广阔领域中，统计分析与数据挖掘占据了重要位置。尽管它们常常被视为有关联的领域，但两者在理论基础、目标、方法及 ...
2025-02-05在数据分析的世界里，“对比”是一种简单且有效的方法。这就像两个女孩子穿同一款式的衣服，效果不一样。 很多人都听过“货比三 ...
2025-02-05当我们只有非常少量的已标记数据，同时有大量未标记数据点时，可以使用半监督学习算法来处理。在sklearn中，基于图算法的半监督 ...
2025-02-05考虑一种棘手的情况：训练数据中大部分样本没有标签。此时，我们可以考虑使用半监督学习方法来处理。半监督学习能够利用这些额 ...
2025-02-04一、数学函数 1、取整 =INT(数字) 2、求余数 =MOD(除数，被除数) 3、四舍五入 =ROUND（数字，保留小数位数） 4、取绝对值 =AB ...
2025-02-03作者：CDA持证人 余治国 一般各平台出薪资报告，都会哀嚎遍野。举个例子，去年某招聘平台发布《中国女性职场现状调查报告》， ...
2025-02-02真正的数据分析大神是什么样的呢？有人认为他们能轻松驾驭各种分析工具，能够从海量数据中找到潜在关联，或者一眼识别报告中的数 ...
2025-02-01现今社会，“转行”似乎成无数职场人无法回避的话题。但行业就像座围城：外行人看光鲜，内行人看心酸。数据分析这个行业，近几年 ...
2025-01-31
