利用大数据防范金融风险
在互联网时代，洗钱等金融犯罪呈现交易量大、单笔交易金额少、地理位置分散的新特点，庞氏骗局假借互联网金融的名号进行诈骗，对传统的反洗钱预防、办理手段构成了挑战。如何将大数据技术运用于金融风险防范工作，值得深入研究。
目前，金融风险防范工作面临数据源缺乏、大数据运用水平低、数据分析人才匮乏、传统审查思维僵化等问题。
一是数据隔离问题。数据共享是运用大数据技术的基础和前提。但目前，大量数据以数据孤岛的状态被分割在各部门内部而无法被关联与聚合,除了不同金融机构之间的数据隔离之外，同一机构的不同分支机构之间也存在数据隔离现象，这对跨地域乃至跨境案件的数据调取和分析带来了困难。
二是金融机构和监管部门、司法部门之间的数据隔离。各金融机构在和监管部门、司法部门的数据连接上，各机构的大数据无法汇集到监管部门和司法部门，导致其调取涉案数据的手续庞杂、费时费力。同时，司法部门向金融监管机构提出数据调取要求时，金融机构往往只提供机打纸质明细清单，这对于洗钱、金融诈骗等交易量大、涉案账号多的金融犯罪案件的办理增加了难度。
三是数据分析人才紧缺。法律研究、审查应用和立法领域都需要具有丰富经验的法律大数据分析人才提供协助。
金融发展与现代信息技术的深度融合，运用大数据技术作为支撑，提升办案能力，是应对金融犯罪信息化、智能化新情况的必然举措。一是要采用大数据聚合方法进行风险预警，互联网金融企业的注册信息、招聘信息、网站访问量、营销广告等特征数据经大数据平台聚合，形成对企业的“数据画像”。同时，要尽可能保障被害人合法权益，需要运用大数据技术分析各种财务数据，通过关联分析追踪资金流向。二是应进一步打通数据调取通道，推动设立数据共享平台，理顺技术协作机制，解决大数据运用的基础问题。同时，应加快培养专门的法律大数据分析人才，提升风险防范和信息化队伍的专业素质。
数据分析咨询请扫描二维码
寻找数据分析工作的关键经验 在数据分析领域寻找工作是一项充满挑战和机遇的任务。无论您是刚入行还是想要在该领域迈出更大的步 ...
2024-12-04在当今信息爆炸的时代，数据成为企业决策的关键。成为一名优秀的数据分析师需要综合考虑学历、技能、经验和证书等多方面因素。让 ...
2024-12-04在当今信息爆炸的时代，数据被认为是新时代的石油。成为一名数据分析师不仅是一个有前景的职业选择，也是对不断进化的技术世界的 ...
2024-12-04准备数据分析面试的关键要素 数据分析领域的竞争激烈，为了在面试中脱颖而出，综合准备至关重要。除了技术基础外，项目经验、业 ...
2024-12-04数据分析是一个令人着迷且充满挑战的领域，尤其对于初学者而言。这篇入门指南将帮助你从零开始掌握数据分析的基本技能和方法。让 ...
2024-12-04数据分析领域呈现广阔前景，持续增长需求。探索数据分析行业的未来发展方向，揭示职业路径、技能需求以及薪酬前景，助您规划成功 ...
2024-12-04数据分析领域近年来经历了显著的转变，受到技术进步和数据量激增的推动。随着大数据、人工智能和机器学习等技术的蓬勃发展，数据 ...
2024-12-04掌握基础知识 统计学和数学基础：掌握概率论、描述性统计、推论性统计等基本概念是数据分析的基石。这些理论知识为我们在处理 ...
2024-12-04解析数据分析培训价格范围 在学习数据分析的旅程中，了解培训课程的价格范围至关重要。数据分析培训的学费会受到诸多因素的影响 ...
2024-12-04在当今信息爆炸的时代，数据分析已成为洞察力和决策制定的关键工具。对于那些希望掌握这一领域技能的人来说，入门视频教程是一个 ...
2024-12-04就业前景展望 数据分析师领域近年来蓬勃发展，毕业生就业率与市场需求呈现强劲增长趋势。这一行业的繁荣与各方面因素密不可分。 ...
2024-12-04市场趋势与机遇 随着大数据和智能科技的迅猛发展，企业对数据分析师的需求不断攀升。无论是金融、医疗、零售还是科技等领域，数 ...
2024-12-04在数据分析的世界中，数据清洗是一个至关重要的环节。数据分析师通过一系列方法和步骤来确保数据质量和一致性，从而为深入的数据 ...
2024-12-04在当今数据驱动的世界中，数据分析师的角色变得至关重要。掌握适当的编程语言是他们成功完成任务的关键。本文将探讨数据分析师常 ...
2024-12-04为什么统计学是数据分析的核心？ 作为数据分析师，精通统计学基础是事关事业成功的关键一环。从描述性统计到概率论与随机变量， ...
2024-12-04数据分析领域的蓬勃发展为数据分析师们开辟了广阔的职业道路。随着大数据时代的来临，他们的角色变得愈发关键，为企业决策提供重 ...
2024-12-04了解数据的本质：描述性统计 描述性统计是数据分析中的基石，通过各种统计量揭示数据的基本特征。从均值、中位数到标准差和四分 ...
2024-12-04在当今数字化时代，数据被认为是企业最宝贵的资产之一。然而，有效管理和利用数据并非易事，需要综合的战略规划、治理机制以及技 ...
2024-12-04在当今信息爆炸的时代，提升数据分析能力变得至关重要。幸运的是，网络上提供了丰富多样的学习资源，涵盖了从基础到高级的学习路 ...
2024-12-04在当今数字化时代，数据成为了企业决策和发展的关键驱动力。成为一名优秀的数据分析师不仅意味着掌握技术工具，更需要培养出色的 ...
2024-12-04
